Chez Artur nous pensons qu’avant de commencer à faire fructifier son capital, il est nécessaire d’avoir une vision nette et précise de son patrimoine existant. Il est en effet important de suivre l’ensemble de son patrimoine pour prendre des décisions éclairées sur ses prochains placements.
Est-ce que j’ai trop d’argent qui dort sur mon compte courant ou mes livrets ? Ou à l’inverse je n’ai pas été un peu loin en investissant trop dans les actions ou la crypto (🤭) ? Mon patrimoine est-il bien diversifié et comment je peux l’optimiser ?
C’est pour répondre à toutes ces questions que nous vous proposons la possibilité de synchroniser l’ensemble de votre patrimoine au sein de votre interface Artur.
🌐 Suivre l’ensemble de son patrimoine à 360°
Savez-vous combien vous pesez au total, tous actifs confondus ? Souvent on connait le montant de son compte bancaire sur l’application de sa banque, le montant de ses cryptos sur son Blockfolio et on a une vague idée de la valorisation de son bien immobilier. Sans compter d’autre actifs que l’on ne suit pas forcément comme la valeur de son véhicule, de sa montre et de ses devises étrangères.
En synchronisant l’ensemble de vos actifs sur Artur, vous connaissez la valeur exact de votre patrimoine et pouvez suivre en temps réel son évolution jour après jour. Les actifs que vous pouvez ajouter sont (liste non exhaustive) :
- Compte courant
- Livrets bancaires (livret A, LDDS, PEL etc…)
- Assurance-vie, compte-titre, PEA, PEE, PER …
- Cryptomonnaies
- Actions
- Immobilier
- Biens de valeur (art, objects de collections, montres etc…)
Vous pouvez choisir de synchroniser vos comptes bancaires de manière sécurisée via notre partenaire agréé Banque de France pour que leur solde évolue en temps réel, ou bien simplement ajouter les montants manuellement.
🎯 Obtenir des recommandations sur-mesure
Une fois que vos actifs sont agrégés, nos experts financiers aidés de nos algorithmes vont pouvoir vous pousser des recommandations pour optimiser votre patrimoine. Cela vous aide à équilibrer au mieux votre patrimoine et à investir sur des placements qui font sens au vu de votre situation financière. À noter que plus le patrimoine que vous avez renseigné sur votre compte Artur est complet, plus vos recommandations seront personnalisées !
🧩 Et comment j’agrège l’ensemble de mes actifs ?
- Cliquez sur le bouton gris [+] de votre interface membre pour ouvrir la fenêtre d’ajout d’actif.
- Dans le cas où vous souhaitez synchroniser votre compte bancaires en temps réel, cliquez sur le premier bouton « Je connecte un compte bancaire ». Choisissez ensuite votre banque et rentrez vos identifiants bancaires. Ces identifiants sont traités de manière confidentielle par notre partenaire Budget-Insight, agréé ACPR Banque de France. 🔒 Ils ne sont pas connus et non conservés par Artur. Vous pouvez synchroniser tout type de compte : comptes courants, comptes à débit différés, livrets A, LDDS, PEL, assurance-vie, PEA etc …
- Une fois votre compte synchronisé vous verrez une nouvelle carte apparaître sur votre interface Artur avec le montant associé à ce compte. En haut à droite de votre écran s’affiche le solde total de l’ensemble de votre patrimoine.
- Pour ajouter un compte manuellement sans le synchroniser en temps réel, remplissez les 3 champs de la deuxième partie de la fenêtre d’ajout d’actif :
– Nom : renseignez le nom de votre choix pour votre actif (nom de votre bien immobilier, de la cryptomonnaie ou de l’action dans laquelle vous avez investi par exemple).
– Type : le type de l’actif (immobilier, action, cryptomonnaie, bien de valeur, oeuvre d’art etc…).
– Montant : le montant de l’actif en euro. ⚠️ Pour les devises étrangères ou la cryptomonnaie, vous pouvez cliquer sur le symbole à droite du champ de texte du montant pour changer la devise ou la cryptomonnaie choisie.
Vos actifs agrégé à votre compte Artur peuvent évoluer en réel, une pastille de couleur à droite de l’actif vous indique son évolution par rapport à votre date de dernière connexion.
Il sera bientôt possible de suivre l’évolution en direct de vos actions ainsi que la valorisation de votre bien immobilier. Stay tuned !