Comment fonctionne la gestion de patrimoine chez Artur ? 🍰

🌍 La situation actuelle

Dans un monde ou le futur nous est inconnu, nous devons utiliser des probabilités d’occurrence avec des objectifs de risque pour gérer le patrimoine de chacun. 

Depuis toujours les gérants de portefeuilles choisissent le compromis optimal entre le rendement attendu et l’écart prévu du portefeuille en question. Nous ne faisons pas exception à la recherche de ce but, mais utilisons des moyens différents pour y accéder afin d’éviter le mouvement moutonnier des professionnels de la gestion.

Comme l’indiquait Robert Schiller prix Nobel 2013 à propos de la gestion d’actifs: “La raison pour laquelle les opinions sont si fortes au sujet de la profession qui s’égare, c’est que nous n’avons pas de bonnes théories scientifiques macroéconomiques et nous n’avons même pas de bonnes façons de les développer”. Nous sommes donc obligés de nous adapter aux crises et non l’inverse.

Chez Artur nous avons pris une voie qui est celle d’adapter au mieux le profil de chacun avec les risques du marché.

En s’entourant d’experts de spécialités différentes nous préparons des portefeuilles qui pourront résister, ou rebondir mieux une fois passé les crises inévitables, comme les bulles ou les crashs, qui sont quasi impossible à anticiper.

🧪 Nos constructions de portefeuilles :

Les modèles mathématiques calculent des possibilités basées sur des hypothèses anciennes et essayent de deviner le futur sur ces hypothèses, mais le process est plus délicat, car il suppose d’anticiper l’avenir avec les mêmes facteurs hors nous savons qu’il y a toujours un événement qui va changer la perception du marché. 

Pour éviter de tomber dans le piège de penser que l’on peut prédire l’avenir, nos équipes utilisent des algorithmes pour éliminer les situations les plus improbables, elles fabriquent des algorithmes basés sur les variations de Mandelbrot et de la théorie du Chaos, afin d’éviter une courbe de Gauss qui si elle mesure le risque ne permet pas d’anticiper des mouvements extrêmes, et nous permet aussi d’anticiper une perte quasi maximale dans des situations extrêmes. 

La construction des portefeuilles va donc se baser sur des possibilités de pertes minimales dans le cas d’un crash, nous comptons plus de 100 crises financières dans le monde durant les 30 dernières années, cela n’empêche les marchés d’être au plus haut de leur histoire. Nous savons que les crashs sont voués à être effacés après un certain temps donc si nous ne pouvons pas les anticiper nous pouvons essayer d’en réduire les effets.

Chaque investisseur a une approche du risque différente et nous devons en tenir compte.

Les autorités de tutelle obligent les gérants de patrimoine à classer les portefeuilles des clients en trois niveaux de risques : faibles, moyens et élevés. Les banques se satisfont de cette règle, chez Artur nous allons plus loin dans la recherche et travaillons avec une société spécialiste dans le comportemental. 

Nous avons établi un KYC élaboré qui donne des informations nous permettant de mieux appréhender le profil de chacun et d’adapter le risque pouvant être pris en fonction du profil de l’investisseur. Cette démarche ne permet pas d’annuler le risque, mais simplement de permettre à l’investisseur d’être plus à l’aise dans les moments de volatilité des marchés.

Une fois investi dans un portefeuille qui lui convient l’épargnant pourra à sa vitesse remettre de l’argent sur son compte afin de se constituer un patrimoine.

L’épargne a deux objectifs majeurs :

• Obtenir du rendement sur ses investissements
• Faire grossir son patrimoine de cash sans souffrance

Artur s’occupe du rendement en investissant de manière avisée au travers du contrat d’assurance vie.

Si nous avons choisis de prendre comme support le contrat d’assurance vie, c’est pour des raisons fiscales. Le contrat permet une liquidité quasi immédiate et réduit la facture fiscale même si on retire une partie du patrimoine durant sa durée de vie, l’assurance vie est plus favorable que qu’un compte titre équivalent.

Le rendement se fait dans le temps en accumulant de l’épargne, le profit fait dans le passé génère à son tour du profit et ainsi de suite, mais il faut garder la tête froide, chez Artur nos nombreuses années d’expérience nous permettent de réagir en fonction des situations et de gérer les patrimoines avec comme objectif l’accumulation de richesses.

Augmenter son patrimoine vient aussi en épargnant régulièrement et en versant des montants réguliers sur son compte de gestion. Chez Artur nous procédons par abonnement quel que soit le montant sous notre gestion, cette épargne supplémentaire ne coute pas plus cher en frais de gestion comme chez nos concurrents.   

📈 Notre philosophie de gestion des comptes

Nous appliquons nos techniques économétriques basées sur nos hypothèses macroéconomiques et non pas l’inverse comme le font souvent les sociétés de gestion. 

Le choix de nos hypothèses macroéconomiques est basé sur plusieurs facteurs comme la demande d’un produit à venir, par exemple la cybersécurité est devenu un thème important, puis nous regardons l’écart-type afin d’évaluer si l’actif ou l’ETF est considéré comme risqué, puis nous mettons en place nos algorithmes afin de sortir de la distribution normale et d’établir des mouvements de trois fois ou plus fréquemment qu’une distribution normale.

Artur réunit des experts en mathématique et en économétrie, en se basant sur des thèmes et en respectant la diversification du portefeuille.