Vous avez été nombreux à nous demander une fonctionnalité simple vous permettant de suivre votre véritable capacité d’épargne afin de connaître le véritable montant que vous pouvez investir, que ce soit en une fois ou de manière récurrente.
🔎 Être précis et complet
Alors on s’est creusé la tête chez Artur pour combiner des outils sophistiqués capables de faire cela à votre place, notamment via l’agrégateur bancaire qui vous permet d’analyser vos comptes. Mais force est de constater que le résultat n’était pas à la hauteur de nos exigences : tout cela manquait de précision et ne nous permettait pas de vous partager des recommandations vraiment personnalisées et pertinentes.
👌 Faire simple et efficace
Nous avons donc choisi d’ajouter une fonctionnalité très simple dans une nouvelle rubrique appelée « Mes conseils ». Cela vous permet en quelques minutes de calculer et d’afficher votre véritable capacité d’épargne au sein de votre tableau de bord Artur. Ces informations sont à compléter par 3 questions clés sur votre situation patrimoniale afin de permettre à nos conseillers aidés de nos algorithmes de vous faire des recommandations personnelles réellement affinées.
⏱ On vous montre comment faire, 3 minutes montre en main !
Vous allez voir, c’est très rapide, et ça change tout :
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- Connectez-vous (ou créez un compte en moins d’une minute si ce n’est pas déjà fait) et allez dans le menu Mon patrimoine > Mes conseils.
- Commencez par aller à l’étape n°2 « Renseignez mes informations » et répondez aux 3 questions concernant votre revenu, votre situation familiale et votre résidence. N’oubliez pas de sauvegarder !
- Rendez-vous maintenant à l’étape n°3 « Connaître ma capacité d’épargne » et téléchargez le document modèle Excel.
- Remplissez ce document avec vos entrées et sorties d’argent mensuelles. Il s’agit de l’ensemble de vos revenus et dépenses, qu’elles soient fixes comme des loyers ou mensualités de prêt, ou qu’elles soient variables comme des courses alimentaires ou dépenses de loisirs par exemple. Nous vous recommandons une utilisation desktop pour remplir ce fichier Excel.
- Une fois le document complété, glissez-le dans la zone d’envoi de document sur le site Artur. Vos informations et votre capacité d’épargne seront automatiquement mises à jour sur votre tableau de bord Artur !
Et voilà le travail, toutes vos informations sont à jour pour que nos conseillers aidés de la technologie Artur puissent vous faire des recommandations sur mesure ! 🚀
